某公司去年年底向美国 MAY WELL公司出口工艺品。该公司以前曾多次与其交往,关系不错。第一笔业务,外商坚持要以T/T付款，称这样节约费用对双方有利。该公司考虑双方长时间交往，还算了解,就答应了客户的要求。在装完货收到提单后即传真给客户。客人很快将货款USD23000汇给我方。第一单非常顺利。一个月后客户再次下单，并再次要求T/T付款，我方同意， 三个月内连续4次下单,总值USD 321000，FOB术语,目的港为墨西哥。但由于该公司疏忽在装船后既没有及时追要货款，更没有采取任何措施.使客户在没有正本B/L的情况下从船公司轻松提货。待4票货全部出运后再向客户索款已为时过晚，客户均以各种理由拖延，一会儿说资金紧张;一会儿说负责人不在;一会儿说马上付款;半年后客户人去楼空，传真、E-MAIL不通，12万多美元如石沉大海，白白损失。

宝森点评:

大概许多外贸人会觉得案例中的公司很傻,2万多美金骗了公司30几万美金的货,这是典型的”小鱼钓大鱼”的诈骗招术, 先给你点甜头，引诱你上钓，然后开始行骗。所以自己没识破,只能哑巴吃黄连啊!；大概也有些外贸人会觉得,在无正本提单的情况下,船公司无单放货肯定要赔国内公司损失的,所以怕什么的,反正有人埋单就行！

真的是如此嘛?

我们先谈谈第一种说法，

目前，从海关数据来看，我国仍是主要的世界加工厂，而且仍然是劳动密集型产品的主要输出国家，而这一特征就决定了无论是中西部的重工还是江浙沪的轻工行业内部竞争会十分激烈。

行业恶性价格战争是外贸单子能否成功的最主要因素，套用邓小平同志的一句话“黑猫白猫，能抓老鼠的就是好猫”，换成我们外贸行业的话来说，就是“不管单子是大是小，只要有单子做，工厂才能运行下去”。于是为了拉业务，工厂不断降价，降价了，赚得就更少了，难得有个鱼铒来钓钓，工厂吃饱了三分，面对另一顿美餐，试问当局者能保持高度冷净的，又有几个？

所以，作为旁观者的我们，大可以夸言，“我们肯定不会犯这种错误的”，可一旦自己碰上了，就成了驯兽师下的动物，不管多厉害的，一看到驯兽师手中的食物或动作，就立马作出指定的动作。

所以，下面的建议只能让您避免，而不是杜绝哦！

1、不论是新老客户，不论成交量大小，最好能以L/C方式为主要付款条件来签合同。L/C项下付款条件下，对信用证中含有软条款的，如寄1/3正本B/L、提供繁琐的检验报告、限制第三国议付等等，要事先落实是否能做到，否则决不接受。对其他条款也要认真审核，如不能做到，要及时通知客户修改，要认真检查审核单据，单单相符，单证相符，不给不法商人以任何可乘之机。

2、如果不能采用信用证的，仍用T/T、 D/A、 D/P这种纯属商业信誉的合同时，必须对客户有十分可靠的了解，必要时可通过有关驻外机构进行资信调查，在没有搞清楚客户全部情况前不能贸然接受T/T、D/P付款。必须加强对合同和信用证的管理。随着市场经济的发展和出口的扩大，我们的许多一线业务员有权决定付款方式，但这决不能放松公司对业务的管理和监督，如无特殊原因，不能采用非L/C付款，更不能长期放账。对于D/A、D/P、M/T下成交，应规定权限范围，不能一人说了算，不管什么付款方式都要及时查款，防止客户迟迟不付。T/T项下没有收到货款，不能寄B/L。而且，如果面对外商的大诱饵，如果有专业的外贸代理公司作为第三方为您把关，可以在业务决策之时给出旁观者般透彻的判断，识穿这种骗局的概率就相当大了。

上述2条建议很大程度上，可能只有大型企业才能做到。而中小型企业，甚至SOHO根本不能承担控制风险方面的用工成本。所以，宝森供应链作为专业的外贸代理公司建议，中小型企业在设置中高级业务管理人才时，要结合公司外销市场的区域定位，如果您的市场定位在欧洲，则管理人员必需有2－3年和欧洲外商的业务经历，如果是2年号称“全球通”的，那此类人才仅合适作销售，而不是业务把关，控制风险的管理人员，因为阅历决定视野。当然，风控管理的人员编制有限，即使是大型国企的风控人员也不能保证一年365天，天天都有外贸单子可以总结，但专业的外贸代理公司则真是365天，天天都在操作外贸单子，每个岗位编制就代表着某项产品、市场方面的权威，所以那些欺诈外商，有些老资历的外贸代理公司一看抬头就能分辨个八九成。

再来谈谈第二个说法

从浅的来说，船公司无单放货，无论从我国的《海商法》，还是国际通用的《汉堡规则》、《海牙规则》等等，都要对货主承担赔偿责任。但是，有3年以上业务经验的外贸人都知道，实际操作中，船公司是最会保护自己的，从订舱点的货代到船代到船公司，基本都是事先从货主手上拿到电放保函才敢放货的，可能又有人会问，在没有人保证付款的情况下，谁会电放呢？那好，如果一开始所谓的外商是个离岸账户呢，电放前，外商就大大方方，义正言辞地以高额违约金作保证呢？所以总有些工厂就盲目凭着手中的付款承诺就电放提单了。另外，多数诈骗案中，都是国外订舱，所以货代只听命于国外，国外让他们放货，他们就放货了。

所以宝森供应链作为专业的外贸代理公司，也建议大家，头几笔新客户的订单尽量协商成C术语，由我们国内自己订舱，防止外商搞鬼，其次，就是对保函的出具也要严加规定，千万不可随便出具保函，所以在没有第三方的专业外贸代理机构为公司把关时，科学的公司内部业务管理机制就显得尤为重要了。

该案例最新的事后调查发现，这家公司是中东阿拉伯国家不法商人在美国开办的公司，他们不讲商业道德，根本没有什么资金保障，打一枪换一个地方专门从事欺诈。国内的外贸人（企业）必须提高警惕，对非欧美国家在美国经商的第三世界商人更要格外小心，防止上当受骗，必须努力识破奸商惯用的欺诈手段，防患未然。

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